ICO coin là gì? 3 thông tin phải biết trước khi quyết định đầu tư

ICO coin là một trong những hình thức gọi vốn và đầu tư được rất nhiều người quan tâm, đặc biệt là lĩnh vực Crypto đang ngày một bùng nổ và sôi động. Vậy, ICO coin là gì, có những đặc điểm nào?… Tất cả sẽ được bePAY bật mí trong bài chia sẻ sau đây.

ICO Coin là gì?

Không phải ai cũng hiểu rõ ICO coin là gì? ICO Coin hay ICO, viết tắt của cụm từ “Initial Coin Offering” trong tiếng Anh, phiên dịch tiếng Việt có nghĩa là Đợt phát hành coin đầu tiên. Đây là một hình thức kêu gọi vốn được sử dụng phổ biến trong cộng đồng Cryptocurrency nhằm phát triển các dự án xây dựng dựa trên công nghệ Blockchain. Song, cũng có không ít dự án kêu gọi bằng cả tiền pháp định (FIAT).

Trên thực tế, ICO có nhiều nét tương đồng với IPO (Initial Public Offering – Phát hành lần đầu ra công chúng) thường được một công ty mới sử dụng để huy động vốn. Sự khác biệt ở chỗ: dự án ICO có thể huy động vốn từ cộng đồng dù cho sản phẩm chưa được hoàn thiện, thậm chí mới chỉ là các ý tưởng được trình bày trong Whitepaper.

ICO Coin là gì?

Theo đó, bên thực hiện ICO cần tiền để triển khai và hoàn thiện dự án. Còn phía cộng đồng hay chính xác hơn là các nhà đầu tư kỳ vọng dự án thành công, tạo ra khoản lợi nhuận tăng gấp nhiều lần số vốn ban đầu. Cũng vì thế, nhà đầu tư chỉ mua và sở hữu token của “Project” mà không nắm trong tay bất kỳ quyền sở hữu nào của công ty.

Cách thức hoạt động của ICO coin là gì?

Hầu hết các token trong một dự án ICO được tạo trên nền tảng Blockchain của Ethereum theo tiêu chuẩn token ERC20 hoặc một số Platform khác có hỗ trợ như: Stellar, NEM, NEO và Waves. Tuy nhiên, một số trường hợp khác, công ty sở hữu một nền tảng phát hành tài sản kỹ thuật thuật số riêng nên họ sử dụng trực tiếp sản phẩm của mình.

Sau khi lựa chọn được kênh phát hành và token phù hợp, ví dụ như Ethereum và ERC20, công ty có thể sử dụng các hợp đồng thông minh Ethereum để hoàn tất quá trình. Trong đó, giao thức ERC20 sẽ “tạo ra” một bộ quy tắc yêu cầu đơn vị phát hành tuân theo, và hợp đồng thông minh đảm bảo bộ quy tắc này được thực thi theo đúng nội dung mà không cần đến sự tin cậy vào bên thứ ba.

Để dự án có thể tiếp cận với nhà đầu tư, nhà phát triển hoặc công ty thực hiện ICO cần xây dựng một Whitepaper (sách trắng). Đây là tài liệu mô tả các mục tiêu cũng như cách thức mà dự án hoặc hệ sinh thái đang thực hiện sẽ hoạt động. Họ cũng có thể kết nối Whitepaper với một trang web để cung cấp chi tiết hơn thông tin xoay quanh dự án và nâng cao sức thuyết phục đối với các nhà đầu tư.

Cách thức ICO hoạt động

Sau một khoảng thời gian nhất định, nếu như Project đủ khả năng lôi kéo cộng đồng, đơn vị chủ khoản sẽ nhận được các nguồn vốn đầu tư như mong muốn. Ngược lại, khả năng dự án bị “chết” là rất cao. Nhìn chung, công ty phát hành hay nhà đầu tư ICO đều có những rủi ro và tiềm năng phát triển lớn. 

>> Xem thêm: Whitepaper là gì? Cách đánh giá Whitepaper trong Crypto

Các giai đoạn thực hiện ICO Coin 

Bạn có biết các giai đoạn của một dự án ICO coin là gì? Hãy cùng tìm hiểu trong nội dung dưới đây: 

Giai đoạn 1: Xác định mục tiêu ICO

ICO không thể thiếu giai đoạn xác định mục tiêu. Ở đây, không chỉ là câu chuyện số vốn cần thu hút là bao nhiêu, mà vấn đề doanh nghiệp phải quan tâm còn là làm sao để thuyết phục cộng đồng. Nhất là khi với ICO, bất cứ ai cũng có thể trở thành nhà đầu tư nếu tham gia góp vốn. Ngoài mục tiêu, đơn vị thực hiện cũng cần đưa ra những phương án dự phòng nếu quá trình ICO có những trục trặc.

Giai đoạn 2: Thiết lập ICO

Thứ nhất, đơn vị triển khai tạo được token phù hợp dựa trên nền tảng Blockchain tương thích. Một điểm thuận lợi là quá trình tạo mã thông báo token dễ dàng hơn so với việc tạo ra một đồng tiền mã hóa mới.

Thứ hai, các yếu tố cốt lõi như hệ thống cơ sở dữ liệu, ví Blockchain,… cần được xây dựng song song với token. Mục tiêu là tạo nên một hệ sinh thái đa dạng, tiềm năng xoay quanh dự án.

Vậy, hệ sinh thái ICO token là gì? Thuật ngữ này nên được hiểu theo nghĩa rộng, không chỉ gồm các yếu tố mang tính kỹ thuật (token, sàn giao dịch, ví điện tử,…) mà còn bao gồm yếu tố con người hay cộng đồng quan tâm, xa hơn là chấp nhận dự án. ICO muốn phát triển, thành công sẽ phải dựa vào một hệ sinh thái có quy mô đủ lớn và đủ bền vững.

Các giai đoạn thực hiện ICO Coin 

Giai đoạn 3: Trình bày và quảng bá ICO

Hai nhóm đối tượng cần hướng tới trong giai đoạn này là nhà đầu tư được kết nối qua Whitepaper và cộng đồng Crypto nói chung. ICO cần mở rộng trình bày ý tưởng dự án qua các kênh truyền thông, diễn đàn đầu tư lớn như: icoinfo.net, cointelegraph.com, coinschedule.com,…

Rõ ràng, khả năng thuyết phục sẽ là yếu tố tiên quyết cho việc công ty có thể thu hút vốn hay không và thu hút được bao nhiêu. Nếu mọi thứ suôn sẻ với một nguồn đầu tư đủ lớn thì dự án có cơ hợi hoàn thiện và Cryptocurrency sớm chính thức lên sàn.

Giai đoạn 4: Lên sàn  (Index)

Khi đơn vị thực hiện ICO tiềm năng đảm bảo xây dựng được hệ sinh thái ở mức cơ bản, họ sẽ quyết định lên sàn (Index) để tăng khối lượng giao dịch của token mình đã phát hành. Sự biến động về giá token sẽ chịu ảnh hưởng lớn bởi nhu cầu của thị trường, hoặc là tăng nhanh chóng, hoặc là lao dốc không phanh. 

Về phía nhà đầu tư ICO coin, họ thường sẽ mua với số lượng nhỏ lẻ và chờ thêm thời gian đánh giá thay vì ồ ạt sở hữu một lượng lớn.

So sánh ICO với IDO

Khi tìm hiểu “ICO Coin là gì?”, cộng đồng cũng thường đưa ra sự so sánh giữa IDO vs ICO. IDO, viết tắt của cụm từ Initial DEX Offerings, nghĩa là “Phát hành coin lần đầu trên sàn DEX” – sàn giao dịch phi tập trung. 

Theo đó, trong hầu hết các dự án IDO, token sẽ được nhóm phát hành và các nhà đầu tư hạt giống giữ phần lớn số lượng trong vòng riêng và các đợt phát hành sẽ tổ chức theo lịch trình nhất định.

Ưu điểm nổi bật nhất của IDO vs ICO là tính linh hoạt cao hơn khi việc niêm yết thường diễn ra ngay sau khi hoàn thành việc “Phát hành coin đầu tiên”, không cần chờ thêm thời gian để lên sàn. Tuy nhiên, chi phí thực hiện sẽ cao hơn khi lựa chọn một dự án IDO vs ICO.

ICO và IDO

>> Xem thêm: IDO là gì? Làm thế nào để lựa chọn dự án IDO tiềm năng?

Đánh giá về ICO Coin đối với nhà đầu tư

Lợi thế đối với nhà đầu tư

Xét riêng về hình thức kêu gọi vốn này, cộng đồng nhà đầu tư cũng có một số lợi thế khác như:

• Cơ hội thu về lợi nhuận cao

Điểm hấp dẫn nhất của các “Project” ICO token là gì? Đó là khả năng tạo ra lợi nhuận khủng. Đối với các ICO tiềm năng, cơ hội tạo ra lợi nhuận đầu tư là rất lớn, thậm chí có thể tăng gấp 10, 50 thậm chí là 100 lần và hơn thế. Ví dụ điển hình như nền tảng Solana với đồng SOL.

• Vốn đầu tư thấp

Tất cả các dự án Blockchain khi mới phát hành coin, kể cả BTC hay ETH đều đưa ra mức giá mềm để thu hút cộng đồng. Ngược lại, không phải là việc “bắt đáy” nhưng nhà đầu tư vẫn có thể sở hữu lượng lớn token dù chỉ cần bỏ ra khoản tiền khiêm tốn nếu không muốn nói là rất thấp. 

Thậm chí, bên cạnh chi phí ban đầu được tối giảm, một số dự án còn đưa ra nhiều quyền lợi dành cho những người góp vốn đầu tiên. Đây thực sự là lợi thế lớn, không nên bỏ qua trong đợt ICO coin.

Vốn đầu tư ICO ban đầu không quá cao

• Danh mục đầu tư đa dạng 

Các dự án ICO coin 2022 vô cùng đa dạng, mang đến cho nhà đầu tư thêm nhiều lựa chọn hơn. Đặc biệt, khi mà đại dịch đã và đang khiến không ít lĩnh vực phải “nghỉ chơi” thì điều này giống như cứu cánh của rất nhiều người. Họ có thể kết hợp đầu tư Crypto với chứng khoán, bất động sản,… hoặc chuyên về tài sản kỹ thuật số nhưng ở các mảng khác nhau như hệ sinh thái Blockchain, ví điện tử,…

• Tính bảo mật và độc lập cao

Token được phát hành qua ICO tiềm năng có tính bảo mật và ẩn danh cao, tương tự như Bitcoin, ETH,… Bên cạnh đó, chúng hoàn toàn độc lập với tiền pháp định (FIAT) nên tránh được một số tình trạng lạm phát, phụ thuộc quá lớn vào chính phủ.

Đánh giá về ICO Coin đối với nhà đầu tư

Rủi ro đối với nhà đầu tư

Như đã chia sẻ, các dự án ICO coin 2022 hay bất kỳ hình thức phát hành coin nào đều chứa ẩn những rủi ro nhất định:

• Tính pháp lý 

Thị trường Crypto chưa được công nhận ở nhiều quốc gia, bao gồm cả Việt Nam. Vì thế, các hình thức gọi vốn xoay quanh loại tài sản này cũng thiếu đi những điều khoản, quy định chặt chẽ nhằm bảo đảm tối đa quyền lợi của nhà đầu tư.

Do đó, trong trường hợp có những gian lận, tranh chấp thì người góp vốn sẽ hoàn toàn chịu trách nhiệm và tổn thất có thể xảy ra.

• Tính trách nhiệm của đơn vị phát hành

Cũng từ tính pháp lý chưa cao mà về phía nhà phát hành token, họ hoàn toàn không có trách nhiệm hay nghĩa vụ thực thi nào đối với dự án, chính xác hơn là với nhà đầu tư, ví dụ như: thông báo tiến, công bố kết quả,… Do đó, đây là lỗ hổng để một số cá nhân, tổ chức tạo ra các dự án ma để chiếm đoạt, lừa đảo nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm. 

Rủi ro khi đầu tư ICO

Hoặc đơn giản, nếu dự án bị phá sản, những người góp vốn sẽ mất trắng mà không nhận được một chút bồi thường nào.

Kinh nghiệm đầu tư ICO Coin 

Vậy, kinh nghiệm dành cho nhà đầu tư ICO coin là gì? Dưới đây là một số lưu ý nhà đầu tư ICO có thể tham khảo:

• Tìm hiểu thật kỹ về dự án, gồm thông tin đơn vị chủ khoản, các dữ liệu trên Whitepaper dự án, đánh giá từ các diễn đàm và cộng đồng dự án,…
• Phân tích, đánh giá chính xác tiềm năng phát triển của dự án, bao gồm tính khả thi, tính phù hợp trong định hướng hay tiềm lực nội tại (đội ngũ quản lý, phát triển, đối tác,…).
• Luôn ghi nhớ, “ICO Coin là gì?” không quan trọng bằng “Đặc điểm của dự án ICO coin là gì?”.

Kinh nghiệm đầu tư ICO Coin

Sự xuất hiện của ICO đã mở ra nhiều hướng đi mới cho các dự án và nhà đầu tư Crypto. Tuy nhiên, để có thể gia tăng cơ hội lợi nhuận, bạn không những cần hiểu rõ ICO coin là gì mà cần biết dự án phía sau có thực sự tiềm năng hay không. Đừng quên theo dõi blog của bePAY để có thêm nhiều thông tin và chia sẻ hay hơn về thị trường Crypto hiện nay.

FAQ

Lợi thế khi nhà đầu tư tham gia ICO coin là gì?

Nhà đầu tư khi tham gia ICO coin có những lợi thế nổi bật sau:

• Cơ hội thu về lợi nhuận cao.
• Vốn đầu tư thấp.
• Danh mục đầu tư đa dạng.
• Tính bảo mật và độc lập cao.

Ai có thể triển khai ICO?

Về cơ bản, bất cứ cá nhân và tổ chức nào cũng đều có thể thực hiện kêu gọi vốn qua ICO. Tuy nhiên, để thực sự mang đến hiệu quả cao nhất thì điều quan trọng là dự án phía sau cần có tiềm năng phát triển lớn. Hay đơn giản, dự án cần trả lời được các câu hỏi: Định hướng hoạt động của dự án như thế nào? Tính khả thi và tiềm năng ở đâu? Dự án phù hợp với ai?,…