Yearn Finance là gì? Tìm hiểu về Yearn Finance 2022

Thị trường Crypto ngày càng mở rộng đã tạo điều kiện cho nhiều dự án phát triển các công cụ tài chính phi tập trung có cơ hội được hiện thực hóa. Một trong số đó mang tên Yearn Finance. Vậy Yearn Finance là gì, có đặc điểm như thế nào có giá trị đầu tư ra sao? bePAY sẽ cùng bạn khám phá qua bài viết sau.

Yearn Finance là gì?

Bạn đã biết Yearn Finance là gì? Được tạo nên bởi Andre Cronje và đội ngũ cộng sự từ tháng 7 năm 2020, Yearn Finance (YFI) là một giao thức, một bộ công cụ hoạt động trên Blockchain của Ethereum, giúp tổng hợp tối đa lợi nhuận trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi). 

Theo đó, Yearn Finance sẽ tạo ra những chiến lược đầu tư một cách tự động nhằm tìm kiếm mọi cơ hội lợi nhuận cũng như giảm thiểu rủi ro một cách đáng kể. Các chiến lược đầu tư dù là phức tạp cũng có thể được kích hoạt bằng cách gửi tài sản vào giao thức, thường là token được hỗ trợ để tích lũy thu nhập. Quan trọng hơn, những chiến lược này có sự linh động cao, được tùy chỉnh phù hợp với diễn biến thực tế của thị trường. 

Yearn Finance là gì?

Đặc biệt, việc nắm giữ tiền ảo YFI cũng đồng nghĩa người dùng được phép yêu cầu một phần tài sản cơ bản của nhóm như phần thưởng cho holders. Ở một khía cạnh nào đó, có thể coi Yearn Finance giống như một ngân hàng kỹ thuật số với dịch vụ gửi tiền mã hóa và nhận lãi suất.

Hiện nay, đội ngũ phát triển dự án đã xây dựng được một phiên bản nâng cấp của nền tảng này, mang tên YFII. Bên cạnh một số cải tiến và tính năng mới, về cơ bản YFII vẫn giữ nguyên cơ chế hoạt động như thế hệ tiền nhiệm. Và trong nội dung bài viết này, chúng ta sẽ tập trung nói về Yearn Finance thế hệ đầu và xem những đặc điểm của YFI là gì.

Yearn Finance có điểm nào độc đáo?

Một câu hỏi được nhiều nhà đầu tư cũng như người dùng quan tâm, điểm độc đáo của Yearn Finance là gì? Đó là việc bộ công cụ này giúp đơn giản hóa quá trình đầu tư trong DeFi và đem lại hiệu suất lợi nhuận cao hơn so với những phương pháp thông thường.

YFI sử dụng nhiều công cụ riêng biệt để tạo nên hệ thống tổng thể có tính thống nhất và tương thích với các giao thức tài chính phi tập trung như: Curve, Aave và Compound, mang lại cho người tham gia mức lãi đầu tư tối đa.

Yearn Finance có điểm nào độc đáo?

Điều này rất phù hợp với nhóm các nhà đầu tư không có, hoặc bị hạn chế về thời gian nghiên cứu lĩnh vực DeFi vốn phức tạp và đầy biến động, nhưng vẫn mong muốn thu về số tiền lợi nhuận cao nhất.

Một điểm ấn tượng khác của Yearn Finance có thể nói đến là các tính năng mới liên tục được cập nhật nhằm đảm bảo sự thích ứng với thay đổi của thị trường cũng như khẳng định giá trị lâu dài của nền tảng. Để hiểu rõ hơn, hãy cùng xem “Cách thức hoạt động của Yearn Finance là gì?”.

>> Xem thêm: Uniswap là gì? Cách swap trên Uniswap đơn giản, nhanh chóng nhất

Cách thức hoạt động của Yearn Finance là gì?

Yearn Finance liên tục theo dõi, giám sát những nền tảng cho vay hàng đầu hiện nay trong lĩnh vực tài chính phi tập trung và tự động điều chỉnh danh mục đầu tư. Tiêu chí thay đổi là mức lợi nhuận có thể thu về theo thời gian và thực tế tình hình hoạt động của các nền tảng này. Nhờ vậy, thay vì gửi và rút tiền một cách thủ công từ Aave, Curve,… Yearn Finance sẽ làm điều đó cho bạn và đảm bảo số tiền đã gửi sẽ sinh ra lãi cao nhất. 

Hiện tại, những loại tiền điện tử đang được hỗ trợ trên giao thức YFI gồm: TUSD, DAI, sUSD, USDT, USDC. Cũng cần lưu ý rằng, những stablecoin này sau khi được đưa vào hệ thống sẽ “chuyển hóa” thành YFI token hay đồng tiền YFI trước khi đến với các nền tảng cho vay tương ứng.

Cách thức hoạt động của Yearn Finance là gì?

Ngoài chức năng như một phương tiện hỗ trợ quá trình đầu tư, tiền ảo YFI còn đóng vai trò của một token quản trị trên chính giao thức. Thông qua đó, người dùng có thể tham gia vào việc đề xuất, bỏ phiếu trước một vấn đề quan trọng bất kỳ.

Cuối cùng, để có lợi nhuận riêng, Yearn Finance sẽ tính phí rút tiền với mức 0,5% và 5% phí trợ cấp gas, áp dụng từ cuối tháng 9 năm 2020. Theo đánh giá của cộng đồng, đây là mức phí dịch vụ tương đối hợp lý.

Hệ sinh thái của Yearn Finance

Hệ sinh thái hay chính xác hơn các sản phẩm của YFI là gì? Đó là Y.Earn, Y.Vaults, Stable Credit, Y.Trade, Y.Zap và Delegated Funding Vaults DAO. 

Y. Earn

Y.Earn có thể được xem như sản phẩm chủ lực của nền tảng YFI, đóng vai trò như một công cụ tổng hợp cho vay, liên tục tìm kiếm lợi tức ở mức cao nhất cho các đồng tiền mã hóa được hỗ trợ trên các “Lending platform” uy tín hiện nay. Nhờ vậy, lãi tiền gửi của người dùng luôn được tối đa hóa. 

Hệ sinh thái của Yearn Finance – Y.Earn

Y.Vaults

Y.Vaults hay kho tiền Yearn Finance hoạt động như một phương tiện hữu ích, giúp xây dựng và sử dụng robot yield farming một cách nhanh chóng với hiệu quả tốt nhất. Lợi nhuận phụ thuộc vào số tiền đóng góp và được phân phối trên cơ sở tỷ lệ tương xứng. Phí dịch vụ đi kèm tương đối rẻ, chỉ 0,5% cho rút tiền và 5% trên năng suất khi sử dụng chức năng thu hoạch. 

Stable Credit

Stable Credit hướng đến mục tiêu kết hợp 3 kiến ​​trúc DeFi chính, gồm: Automated Market Maker, Decentralized lending platform và Minting synthetic debt. Khi đó, người dùng có thể nhận tín dụng stablecoin USD (Minting synthetic debt) để vay các tài sản khác (Decentralized lending platform) thông qua việc gửi tài sản của mình làm tài sản thế chấp.

Với các tài sản đã vay, người dùng lại có thể trao đổi hoặc hoán đổi chúng lấy các tài sản khác đang có sẵn trong nhóm (Automated Market Maker).

Y.Trade

Y.Trade là công cụ tài chính cho phép bạn vay stablecoin với đòn bẩy lên đến 1000 lần để giao dịch chênh lệch giá và tìm kiếm lợi nhuận. Có 4 stablecoin đang được chấp nhận làm tài sản thế chấp là: BUSD, USDT, DAI và USDC. Đây được xem là sản phẩm độc đáo, có thể làm thay đổi đáng kể thị trường DeFi khi các stablecoin thường biến động giá so với đồng tiền gốc.

Hệ sinh thái của Yearn Finance – Y.Trade

Y.Zap

Zap của Yearn Finance là gì? Đây là công cụ cho phép bạn hoán đổi qua lại giữa các tài sản khác nhau với mong muốn đem đến lợi nhuận qua lại. Ngoài nhóm tài chính gồm BUSD, DAI, USDC, USDT và TUSD, người dùng cũng có thể hoán đổi các token để nhận về stablecoin hoặc giữa DAI và ETH.

Delegated Funding Vaults DAO

Với sản phẩm này, dự án có thể đăng ký tài trợ thông qua diễn đàn quản trị của Yearn Finance khi đảm bảo các điều kiện cụ thể như tạo trang Gitcoin Grants. Đồng thời, chủ sở hữu những đồng tiền YFI được bỏ phiếu về việc tài trợ hay không. Đặc biệt, có một giới hạn tín dụng được tạo ra bởi ban quản trị và dành cho các DAO trong hệ sinh thái nhằm đảm bảo khả năng hoạt động ổn định, lâu dài.

Thông tin token của Yearn Finance

Nếu bạn chưa biết token YFI là gì thì đây là đồng tiền mã hóa chính thức của dự án Yearn Finance, sở hữu các đặc điểm sau:

• Tên Token: Yearn Finance
• Blockchain thiết kế: Ethereum
• Tiêu chuẩn thiết kế: ERC20
• Phân loại token: Token quản trị (Governance)
• Tổng cung: 36.666 YFI
• Giá YFI cập nhật ngày 12/03/2022 là $21.197,34

Thông tin token của Yearn Finance

YFI token được sử dụng trong quá trình quản trị các giao thức trong hệ sinh thái. Những đề xuất liên quan đến phát triển Yearn Finance chỉ được xét duyệt nếu 33% chủ sở hữu YFI token đồng ý. Tất nhiên, bạn càng nắm giữ nhiều YFI token thì càng có nhiều ảnh hưởng khi đưa ra quyết định cá nhân. 

Có nên đầu tư vào dự án Yearn Finance không?

Sau khi đã hiểu rõ Yearn Finance là gì, chắc hẳn đa số mọi người đều đồng ý với việc nên đầu tư vào dự án. Đây thực sự là nền tảng đầy tiềm năng và hứa hẹn. Nhưng cần lưu ý rằng, YFI đã qua giai đoạn khai thác nên ngoài việc giao dịch trên các sàn hỗ trợ, cách duy nhất để sở hữu được đồng tiền mã hóa này là cung cấp tính thanh khoản cho một trong những nền tảng thuộc Yearn Finance.

Có nên đầu tư vào dự án Yearn Finance không?

Quan trọng hơn cả, quyết định đầu tư hay từ chối tùy thuộc vào từng cá nhân. Điểm cốt lõi là cần phân tích, đánh giá chính xác về dự án, về biến động giá YFI và xem có phù hợp với chiến lược, kế hoạch đầu tư của cá nhân hay không?

>> Xem thêm: Top 5 ví Bitcoin uy tín nhất nhà đầu tư cần biết

Qua bài viết trên, chắc hẳn bạn đã hiểu Yearn Finance là gì cũng như có cái nhìn đầy đủ, chi tiết hơn về bộ công cụ tài chính phi tập trung này. Đừng quên theo dõi bePAY để cập nhật những nội dung mới nhất về thị trường Crypto.

FAQ

Làm sao để kiếm và sở hữu token YFI?

Hiện nay, hệ thống gần như đã khai thác hết 99% lượng token YFI. Do đó, bạn chỉ có thể sở hữu đồng tiền mã hóa này qua việc giao dịch trên các sàn hỗ trợ như Binance, OKEx, Huobi,… hoặc cung cấp tính thanh khoản cho các nền tảng của Yearn Finance.

Có thể lưu trữ YFI trên ví nào?

Các ví nóng bạn có thể tham khảo để lưu trữ đồng YFI là Trust Wallet, Metamask, Coin98 Wallet,… Ngoài ra, ví trên sàn giao dịch như Binance, OKEx,… cũng là lựa chọn không tồi.