HYIP là gì? Mánh khóe lừa đảo của mô hình HYIP

Khi mà đầu tư tiền điện tử ngày càng có nhiều hình thức, nhà đầu tư sẽ rất dễ bị thu hút bởi mô hình siêu lợi nhuận HYIP. Không ít người tham gia đã bị mờ mắt trước những lời hứa hẹn về mức lợi nhuận khủng lên đến 100% trong thời gian ngắn. Vậy thực chất HYIP là gì? HYIP có lừa đảo không? Để trả lời cho những câu hỏi này, hãy cùng bePAY khám phá tất tần thật thông tin về chiến thuật chơi HYIP trong bài viết sau đây!

Thuật ngữ trong HYIP

Trước khi phân tích HYIP là gì, bePAY sẽ giải nghĩa một số thuật ngữ tiếng Anh thường gặp khi tìm hiểu về HYIP.

• Trust Site: Website được tin cậy.
• Scam: Dùng để chỉ sự lừa đảo.
• Minpay: Số tiền thấp nhất người dùng được phép rút.
• Maxpay: Số tiền tối đa người dùng được phép rút.
• Mindep: Mức tối thiểu.
• Maxdep: Mức tối đa.
• Withdraw/Cashout: Chức năng rút tiền dành cho nhà đầu tư.
• Instant Withdraw: Tính năng rút tiền ngay.
• Release Deposit: Rút toàn bộ tiền vốn.
• Pending: Lệnh rút tiền bị trì hoãn.

HYIP là gì?

HYIP là viết tắt của “High Yield Investment Program”, dịch ra tiếng Việt là chương trình đầu tư siêu lợi nhuận. Người tham gia không cần phải am hiểu về tài chính mà vẫn có thể gửi tiền đầu tư vào một bên nào đó và nhận lãi định kỳ.

Lợi nhuận mà các dự án HYIP hứa hẹn với khách hàng cao hơn rất nhiều lần so với lãi suất ngân hàng. Mô hình siêu lợi nhuận này cho phép bạn kiếm tiền theo ngày, theo tháng hoặc thậm chí có những website còn trả lãi theo từng giờ khách hàng gửi tiền.

Còn gì hấp dẫn hơn việc bạn chỉ cần gửi tiền vào một website nào đó và chờ ngày rút lãi khủng. Lãi suất tiền gửi của HYIP có thể lên đến 100%, thậm chí còn có những website đưa ra mức lãi suất 144% sau 12 ngày đầu tư.

Gói đầu tư HYIP cơ bản

Sau khi tìm hiểu xong HYIP là gì, bây giờ chúng ta hãy cùng xem HYIP có những gói đầu tư nào nhé. Khi đầu tư vào một mô hình siêu lợi nhuận HYIP, người chơi sẽ được giới thiệu 02 gói cơ bản:

• Gói dài hạn (3 tháng trở lên)

Đầu tư HYIP dài hạn thì lãi suất sẽ thấp hơn loại ngắn hạn nhưng vẫn dao động ở mức 1% đến 4% một ngày. Sau 3 tháng, khách hàng có quyền rút cả vốn lẫn lãi hoặc có thể tiếp tục đầu tư trong 2 năm tiếp theo.

• Gói ngắn hạn

Với gói ngắn hạn, những site HYIP sẽ đưa cho bạn một mức lãi suất siêu khủng từ 30% đến 100%. Về cơ bản, chúng sẽ hoạt động theo mô hình kim tự tháp, tiền của người tham gia sau sẽ trả cho người tham gia trước. Như vậy, nếu tham gia càng sớm thì rủi ro bạn mất tiền càng giảm đi. 

Phân tích mô hình HYIP

Hầu hết các dự án HYPI hiện nay đang xây dựng theo kiểu kim tự tháp Ponzi, được đặt theo tên của ông trùm lừa đảo Charles Ponzi sống vào những năm 1920. Hắn ta là cha đẻ của chiêu thức lừa đảo lấy tiền của người gửi sau trả cho người gửi trước.

Nạn nhân của Ponzi đã bị khoản lợi nhuận hấp dẫn mê hoặc, thậm chí họ còn cố gắng mời gọi những người khác tham gia để nhanh chóng nhận về số tiền lãi. Tiền của người gửi sau đều bị chuyển trả lãi cho những người đã đầu tư trước đó và những người khởi xướng dự án.

Tuy nhiên mô hình này sẽ không thể duy trì mãi mãi. Đến một thời điểm nào đó, toàn bộ số tiền của những người tham gia sau sẽ bị những kẻ cầm đầu dự án đánh cắp và bỏ trốn. Từ đó, mô hình sụp đổ hoàn toàn và nhóm nhà đầu tư đến sau là những nạn nhân phải chịu tổn thất nặng nề nhất.

>> Xem thêm: Dogecoin là gì? Có thể đào Dogecoin không?

Đặc điểm chung của HYIP

Mô hình đầu tư mạo hiểm HYIP có một số đặc điểm chung nổi bật. Bạn hãy nhìn vào yêu cầu thanh toán và phần trăm lãi suất là sẽ dễ dàng nhận ra ngay website đó có phải HYIP hay không.

Một số điểm đáng lưu ý của mô hình đầu tư mạo hiểm HYIP đó là:

• Không chấp nhận thanh toán qua ứng dụng chuyển tiền quốc tế Paypal.
• Chấp nhận thanh toán bằng những đồng tiền điện tử có giá trị. Đặc điểm của các giao dịch tiền điện tử là tính ẩn danh và không thể truy xuất. Lợi dụng điều này, nhiều website sẵn sàng cho phép người tham gia thanh toán bằng các đồng tiền điện tử có giá trị như BTC hay ETH.
• Lãi suất cao không tưởng. Mức lãi suất trên 100% dễ khiến người tham gia mờ mắt. Nếu đó là một dự án đầu tư chân chính, họ sẽ không hứa hẹn mức lãi suất không tưởng như vậy.
• Luôn quy định mức đầu tư tối thiểu. Khách hàng thường bị yêu cầu phải gửi số tiền tối thiểu như 100 USD trong lần đầu tiên đăng ký. 
• Giao diện trang web sơ sài, nhiều thông tin không được công khai. Thông tin về đội ngũ dự án rất mập mờ, thậm chí bị ẩn đi để không bị phát hiện nếu bỏ trốn.
• Domain chưa đăng ký để khi phát hiện lừa đảo, bên phía công an điều tra rất khó truy ra manh mối.

Những dự án HYIP có lừa đảo không?

Dự án hoạt động theo mô hình kim tự tháp HYIP thường tung ra mức lãi suất cực kỳ hấp dẫn lên đến 150%, chủ yếu để thu hút những khách hàng ít kiến thức về đầu tư. Các dự án này thường có phương thức kinh doanh không rõ ràng nhưng lại cam kết trả lợi nhuận siêu khủng cho người tham gia chỉ trong một khoảng thời gian ngắn.

Có thể không phải tất cả các site HYIP đều lừa đảo nhưng nếu là một dự án chân chính, họ không thể tung ra mức lãi suất cao đến vậy. Theo một số người từng tham gia vào dự án HYIP, tỷ lệ scam có thể lên tới 95%.

Trong lần đầu gửi tiền vào dự án, tiền lãi được trả đúng như kỳ hạn, muốn rút vốn gốc cũng khá dễ dàng. Tuy nhiên, đây chỉ là mồi nhử để khách hàng tin tưởng và gửi tiền vào website nhiều hơn mà thôi. Đến một thời điểm nào đó, khi đã gom được một số vốn đủ lớn, đội ngũ dự án sẽ đột nhiên biến mất cùng với số tiền của khách hàng.

Trước khi bỏ vốn vào HYIP, bạn nên tự đặt ra một số câu hỏi cho bản thân mình như:

• Dự án lấy đâu ra tiền để trả lãi cao như vậy?
• Tiền gửi sẽ được đầu tư vào đâu?
• Có nguy cơ số tiền của mình sẽ không cánh mà bay hay không?

Nhiều dự án HYIP nói rằng số tiền của người tham gia sẽ được đầu tư vào chứng khoán, ngoại hối, sản xuất hay thậm chí là tiền điện tử. Thực tế, nếu có đầu tư vào những lĩnh vực như vậy thật thì số tiền lãi không thể nào lên tới con số 150% được.

Những dự án scam như thế này thường lấy tiền của người gửi sau trả cho người gửi trước. Sau khi thực hiện vài vòng luân chuyển như vậy, người đứng sau dự án sẽ gom tiền và biến mất cùng số vốn mà khách hàng đã gửi vào.

Nhìn lại lịch sử ngành tài chính thế giới, bạn sẽ thấy có không ít mô hình đầu tư mạo hiểm HYIP tồn tại và hoạt động theo kịch bản đã nói ở trên, điển hình như dự án Bitkingdom, Ethtrade,…

Nói chung, nếu đã là mô hình siêu lợi nhuận HYIP, dù sớm hay muộn các website đó cũng sẽ có ngày tàn lụi. Bởi trong thị trường tiền điện tử đầy biến động, không một quỹ đầu tư nào có thể hứa hẹn trả mức lãi suất cho khách hàng cao như vậy.

Đầu tư vào mô hình mạo hiểm HYIP, bạn không thể biết khi nào những người đứng sau dự án sẽ lật kèo. Tóm lại, những lời mời chào đầu tư với mức lãi trên trời chỉ trong một thời gian ngắn không hề có tính bền vững. Vậy nên, là một nhà đầu tư thông thái, bạn không nên mạo hiểm dấn thân vào HYIP.

>> Xem thêm: XVG coin là gì? Những thông tin quan trọng về XVG và Verge trước khi đầu tư

Trên đây bePAY đã giải đáp cho bạn về HYIP là gì và chiến thuật chơi HYIP mà các dự án lừa đảo thường hay sử dụng. Hãy thật cẩn trọng xem xét những dự án được giới thiệu kiếm tiền nhanh với mức lãi suất cao bạn nhé!

FAQ

Làm thế nào để trải nghiệm HYIP?

Nếu muốn trải nghiệm HYIP, bạn chỉ nên sử dụng một phần tiền nhỏ để thử vận may mà thôi. Trong trường hợp có mất, số tiền tổn thất cũng không đáng là bao. Bạn có thể xem đây như một bài học để không bao giờ dính vào hình thức đầu tư mạo hiểm nữa.

HYIP có trả lãi thật không?

Câu trả lời là Có. Ban đầu, dự án sẽ trả bạn đủ số tiền cả gốc lẫn lãi khi đến ngày đáo hạn để lấy lòng tin của bạn. Đến một thời điểm nào đó, các site HYIP đều sẽ lộ bản chất lừa đảo của chúng. 

Nếu may mắn, bạn sẽ được dự án trả tiền nếu là những nhà đầu tư đầu tiên. Tuy nhiên, đừng bao giờ dồn hết vốn liếng vào HYIP. Thay vào đó hãy thử đầu tư một khoản nhỏ để hạn chế rủi ro trong trường hợp dự án bị biến tướng thành lừa đảo.