DCA là gì? Cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả trong Crypto

Cách tốt nhất để tham gia vào một thị trường tài chính trong dài hạn là gì? Nhiều người nói rằng Dollar-cost averaging (DCA) là một trong những chiến lược hiệu quả nhất dành cho các nhà đầu tư đang cố gắng tìm cách giải quyết các đợt giảm giá và phá vỡ tự nhiên xảy ra trên thị trường, nhất là thị trường có sự biến động lớn như tiền điện tử. Vậy chính xác thì DCA là gì? Ưu nhược điểm của chiến lược DCA là gì? Cùng bePAY khám phá ngay trong bài viết dưới đây.

DCA là gì?

DCA là viết tắt của cụm từ Dollar-Cost Averaging, tạm dịch ra tiếng Việt là “chiến lược trung bình giá”. Đây là một chiến lược giúp bạn chia nhỏ các khoản tiền đầu tư và đem chúng đi đầu tư riêng biệt trong những khoảng thời gian xác định cho đến khi toàn bộ số vốn được đầu tư hết.

Sự biến động về giá của một tài sản tài chính là rủi ro luôn hiện hữu trên thị trường. Chính vì thế, chiến lược DCA sinh ra sẽ giúp giảm thiểu rủi ro biến động bằng cách giảm tổng chi phí đầu tư của bạn đi. Các nhà đầu tư thường sử dụng DCA nhiều nhất trong lĩnh vực tài chính và tiền điện tử.

Vậy DCA trong Crypto là gì? Hiểu một cách đơn giản nhất, DCA Crypto là chiến lược phân nhỏ số tiền đầu tư trong lĩnh vực tiền điện tử. Thay vì đầu tư tất cả tiền vốn một lần, bạn có thể chia thành nhiều phần khác nhau. DCA khác với chiến lược mua đáy bán đỉnh ở chỗ: DCA sẽ không có nhiệm vụ giúp nhà đầu tư tối đa lợi nhuận mà chỉ giúp giảm thiểu tổn thất mà. Ngoài ra, DCA cũng giúp bạn tăng trưởng số vốn ban đầu trong thời gian dài.

Những lợi ích của chiến lược DCA

• Giảm thiểu rủi ro

Nhà đầu tư đi theo chiến lược DCA không cần phải lo lắng về sự suy thoái mạnh của thị trường. Trên thực tế, hiện tượng này sẽ giúp giảm thiếu rủi ro, bởi vì lệnh mua trong thời gian điều chỉnh sẽ có lợi hơn.

• Không bị cảm xúc chi phối

Nếu không cẩn thận thì bạn sẽ rất dễ bị cuốn vào hiện tượng FUD hoặc FOMO trong các thị trường tăng giá (đặc biệt là với các meme coin nhìn có vẻ rất ngon ăn). Nhưng DCA là một loại quy trình được thiết lập để lọc bỏ nhiễu thị trường. Thời điểm Marketing của các dự án mới cũng trở nên không liên quan khi sử dụng chiến lược DCA.

• Tiết kiệm có kỷ luật

Các nhà đầu tư có thể kết hợp DCA với những khoản tiền gửi thông thường vào tài khoản đầu tư, hoặc sàn giao dịch tiền điện tử. Việc này giúp các nhà đầu tư có thể tiết kiệm và đầu tư một cách hiệu quả hơn.

>> Xem thêm: Hội chứng FOMO là gì? Làm thế nào để chế ngự FOMO?

Những nhược điểm của DCA

Bởi vì nhiều nền tảng sẽ tính phí mỗi khi bạn thực hiện giao dịch, cho nên bạn sẽ phải chịu nhiều chi phí giao dịch hơn với chiến lược DCA. Tuy nhiên, DCA vốn dĩ là một chiến lược dài hạn, vì vậy, các khoản phí có thể trở nên nhỏ so với lợi nhuận tiềm năng mà bạn có thể thu về trong 2 năm, 5 năm hoặc 10 năm nữa.

Nhược điểm đáng chú ý nhất của DCA là bạn có thể bỏ lỡ cơ hội kiếm được một khoản lợi nhuận lớn nếu bạn đầu tư toàn bộ khi thị trường down trend. Nhưng bất kỳ khoản lợi nhuận lớn nào cũng đòi hỏi thời điểm thị trường chính xác. Và ngay cả các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng không thể dự đoán chuyển động giá theo ngày hoặc thậm chí theo tuần của một đồng coin hoặc toàn thị trường.

Một nhược điểm khác của DCA là bạn có nguy cơ mua vào sau khi giá tài sản tăng mạnh và phải đối mặt với sự điều chỉnh giảm sau đó. Chiến lược DCA theo thời gian thường là mua tài sản ở giai đoạn bất kỳ, cho dù giá có đang ổn định, giảm giá hay tăng giá. Do đó, nhiều lúc DCA không phải là một chiến lược tốt nếu bạn đầu tư ngắn hạn. Nếu được thực hiện một cách nhất quán, chiến lược DCA có xu hướng giảm rủi ro của bạn và hoạt động tốt hơn trong thời gian dài.

Cách vận hành của chiến lược DCA là gì?

Với chiến lược trung bình giá, trước tiên bạn cần quyết định tổng số tiền muốn đầu tư, cùng với một hay nhiều sản phẩm đầu tư. Có thể đó là cổ phiếu, tiền điện tử hay bất kỳ sản phẩm tài chính nào khác.

Sau đó, thay vì đầu tư số tiền đó chỉ trong một lần, bạn chia nó thành các phần nhỏ bằng nhau trong một khoảng thời gian cụ thể. Bạn có thể đặt các giao dịch DCA của mình theo cách thủ công, nhưng có những phương tiện như 401(k) plan và một số plan tái đầu tư cổ tức cũng có thể làm điều đó cho bạn. Sau khi thiết lập, các giao dịch mua của bạn diễn ra tự động, mặc kệ chuyển động giá của tài sản trên thị trường.

Đôi khi bạn cũng có thể sử dụng chiến lược DCA để đầu tư khi thị trường hoặc một tài sản cụ thể giảm giá trị. Sẽ có những lúc bạn nên mua trong một đợt bán tháo của thị trường – tức là một lượng lớn tài sản được bán ra trong một khoảng thời gian rất ngắn.

Một số nhà đầu tư có thể miễn cưỡng mua chứng khoán hay mua coin khi thị trường đang giảm giá. Tuy nhiên, nhìn từ một góc độ khác, quyết định mua khi thị trường đi xuống mang lại cho bạn cơ hội sở hữu những tài sản có khả năng sinh lời cao. Có lẽ phương án này khác với những dự định trong kế hoạch DCA của bạn. Bằng cách mua vào khi người khác bán ra, phương pháp DCA có thể giúp bạn thu về một khoản lợi từ việc mua thấp và bán cao.

Ví dụ về chiến lược DCA

Sử dụng chiến lược DCA để chia nhỏ một khoản tiền đầu tư có tổng trị giá 200.000 USD trong 8 tuần. Bạn sẽ đầu tư 25.000 USD/tuần theo thứ tự. Bạn có thể lập bảng đầu tư như trong ảnh dưới đây:

Như bạn có thể thấy, với lump sum là 200.000 USD, tổng số đồng coin được mua bằng hình thức đầu tư một lần là khoảng 2350. Tuy nhiên, theo cách của DCA, bạn sẽ có thể mua 2.437 coin, ít hơn 84 coin (trị giá 6.888 USD) so với hình thức đầu tư một lần trên. Giá trung bình của một đồng coin là 82 USD.

Do đó, DCA có thể giúp bạn tăng số lượng đồng coin mua được khi giá thị trường giảm và mua ít đồng coin hơn nếu giá thị trường tăng dần.

>> Xem thêm: Tất tần tật về Mint – So sánh Minting và Mining trong Crypto

Trên đây bePAY đã giải đáp cho bạn về DCA trong Crypto là gì và cách thức hoạt động của phương pháp đầu tư dài hạn này. Hy vọng qua bài viết bạn đã có thể hiểu sâu hơn về DCA và áp dụng chiến lược đầu tư này một cách chính xác và hiệu quả nhất.

FAQ

Cách tính trung bình giá Bitcoin là gì?

Cách tính trung bình giá Bitcoin như sau:

Giá trung bình BTC = (Giá mua cũ x số lượng coin mua cũ + giá mua mới x số lượng coin mua mới) / tổng số lượng coin đã mua. Ví dụ:

• Bạn mua 10 BTC giá 50.000$

• Bạn mua thêm 10 BTC giá 25.000$

• Tổng lượng BTC đã mua là 20

=> Giá mua trung bình = (50.000 x 10 +25.000 x 10)/ 20 = 37.500$

Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA Crypto là gì?

Việc tính trung bình giá chỉ phù hợp với những ai là holder và trader spot. bePAY không khuyến khích mọi người tham gia DCA trong Margin và Future vì rủi ro cháy tài khoản là rất cao. Để tham gia Margin hoặc Future, bạn sẽ cần cân nhắc và tính toán kỹ lưỡng. Vì ngoài việc gia tăng số lượng coin cùng khả năng tạo lợi nhuận nhanh hơn và nhiều hơn, nếu bạn đi ngược xu hướng thì tài sản của bạn sẽ bốc hơi rất nhanh, thậm chí có thể cháy tài khoản.