Kiến thức

Tổng quan dự án Cream Finance và CREAM token (2022)

Ngoan

10 Tháng Tám 2022

Nối tiếp chuỗi bài phân tích dự án tiền mã hóa của bePAY, hôm nay chúng ta hãy cùng tìm hiểu về một nền tảng AMM Exchange có tên là Cream Finance. Vậy Cream Finance là gì? Ý tưởng và sản phẩm của dự án có điểm gì đặc biệt? Hãy cùng khám phá tất tần tật thông tin về Cream Finance cũng như thông tin Tokenomics của dự án này trong bài viết dưới đây.

Cream Finance là gì? 

CREAM (viết tắt của Crypto Rules Everything Around Me) là một nền tảng DeFi tập trung vào việc cung cấp các dịch vụ Exchange, Lending, Borrowing, Payment và Asset Tokenization. Cream Finance được hard fork từ Compound – một dự án nổi tiếng trong mảng Lending/Borrowing và tích hợp tính năng Liquidity Mining.

Mục tiêu của Cream Finance là phá bỏ ranh giới giữa DeFi và người dùng bằng cách tạo ra các giao thức tốt hơn dựa trên giao thức hiện có. Điển hình nhất, giao thức Borrow của Cream sử dụng mã nguồn từ những tổ chức danh tiếng như: Curve Finance, Balancer, Compound Finance, Uniswap và Blackholeswap.

cream-finance-la-gi
Cream Finance là gì?

Điểm nổi bật của Cream Finance

Cream là một trong những dự án ra đời từ khá sớm trong mảng Lending. Vì ý tưởng dự án này được bắt nguồn từ Compound nên cách thức hoạt động cũng khá đơn giản. Cụ thể, Cream làm nhiệm vụ trung gian giữa người vay và người cho vay trong mảng Crypto.

Cream Finance vận hành một giao thức mã nguồn mở với Permissionless để bất kỳ người tham gia nào cũng có thể trở thành một phần của mạng. Người dùng cũng có thể khóa token trong các Smart Contract để nhận phần thưởng Staking.

Ngoài ra, Cream cũng từng sở hữu một sản phẩm khá thú vị là Iron Bank. Đây được coi như một “ngân hàng”, nơi các dự án nằm trong Whitelist có thể vay vốn mà không cần tài sản thế chấp. Một trong những khách hàng lớn nhất của Iron Bank là Yearn Finance. Tuy nhiên, đến đầu năm 2022, Iron Bank đã tách ra khỏi hệ sinh thái Cream Finance để trở thành một dự án độc lập.

diem-dac-biet-cream-finance
Điểm nổi bật của Cream Finance

>> Xem thêm: Skyward Finance là gì? Skyward có phải mỏ vàng tiềm năng?

Hệ sinh thái của Cream Finance

Các dịch vụ được cung cấp trong hệ sinh thái Cream Finance bao gồm:

Cream Lending/Borrowing

Hầu hết các dịch vụ cho vay trên Cream giống hệt với những giao thức gốc khác trong hệ sinh thái DeFi. Điểm khác biệt duy nhất là Cream Finance hỗ trợ hoạt động Lending và Borrowing cho nhiều tài sản số hơn.

Tương tự như dịch vụ Borrowing trên nền tảng Compound, bạn cần gửi tiền mã hóa bằng USD trên Cream Finance để làm tài sản thế chấp. Bạn được phép vay tiền điện tử tối đa 60% tổng giá trị USD mà bạn đã gửi. Lợi ích to lớn nhất của Borrowing trên Cream là không giới hạn thời gian hoàn trả khoản vay đối với người dùng.

cream-lending
Cream Lending

Cream Liquidity Mining

Cream Finance sao chép các Liquidity Pool (bể thanh khoản) mà Curve Finance cung cấp trên giao thức của họ. Bạn có thể tham gia staking tiền điện tử để kiếm lợi nhuận gần 200% và có thể rút tiền bất cứ lúc nào. Cream Liquidity Mining trao thưởng cho các nhà đầu tư bằng việc cắt giảm phí giao dịch trên Cream Finance Swap.

CreamY Automated Market Maker

Sau thành công của Curve Finance, team phát triển dự án của Cream Finance đã đưa ra phiên bản AMM của riêng mình, được gọi là CreamY. CreamY Automated Market Maker (AMM) cung cấp các giao dịch swap với tính thanh khoản cao giữa các tài sản tiền điện tử cùng giá trị. Ngoài ra, người dùng tham gia CreamY AMM cũng được cắt giảm phí giao dịch trên nền tảng khi trở thành Liquidity Provider (người cung cấp thanh khoản).

Cream Finance Swap

Team phát triển dự án định nghĩa Cream Finance Swap là một nhánh của Balancer với giao diện tương tự Uniswap. Dịch vụ này sử dụng tỷ lệ của hai loại tài sản trong pool để định giá thay vì sử dụng Order Book như trên sàn CEX.

creamy-amm
CreamY AMM

Governance

Team phát triển dự án của Cream Finance đã thông báo rằng họ sẽ tiến hành chuyển đổi việc quản trị nền tảng sang tổ chức tự trị phi tập trung DAO. Điều này đồng nghĩa với việc dự án sẽ trao toàn quyền quản lý cho những token holder trong hệ sinh thái Cream.

Đội ngũ dự án và đối tác

Founder của CREAM Finance là doanh nhân Jeffrey Huang. Ông cũng là người sáng lập Mithril (MITH), nền tảng truyền thông xã hội dựa trên mạng Ethereum. Jeffrey Huang tin tưởng vào khả năng tiền điện tử có thể tạo ra một hệ thống tài chính mở và toàn diện hơn trong tương lai. 

Thông qua sự trợ giúp của Smart Contract, đội ngũ của Jeffrey Huang đã tạo ra một hệ sinh thái DeFi hiệu quả, liên kết nhiều sản phẩm và dịch vụ cần thiết với người dùng lại với nhau.

ceo-cream-finance
Jeffrey Huang (ngoài cùng bên trái) chụp cùng Vitalik Buterin (chính giữa)

Ngoài ra, hỗ trợ dự án Cream còn có những đối tác tên tuổi, điển hình như Yearn Finance, Curve Finance, Compound, Polygon,…

Tổng quan về CREAM token

Token CREAM là gì?

CREAM là đồng native token của hệ sinh thái Cream Finance và được xây dựng trên Blockchain Ethereum. Người dùng khi sử dụng dịch vụ Lending, Borrowing hoặc cung cấp thanh khoản trong nền tảng sẽ nhận được phần thưởng là token CREAM.

Thông tin cơ bản

Sau đây là một số thông tin cơ bản của đồng CREAM token:

  • Ký hiệu: CREAM
  • Blockchain: Ethereum
  • Loại token: Governance
  • Tiêu chuẩn: ERC-20
  • Tổng cung: 2,924,547 CREAM
  • Nguồn cung hiện tại: 616,378 CREAM

Phân bổ token

phan-bo-cream-finance-coin
Phân bổ CREAM token

CREAM token được phân bổ theo tỷ lệ như sau:

  • Treasury: 61.5%
  • Team và Cố vấn: 23.1%
  • Compound Finance: 7.7%
  • Seed: 7.7%

CREAM đã tham gia vòng Seed Sale chiếm 10% lượng token. Tất cả lượng token CREAM Circulating đều xuất phát từ Liquidity Mining.

Ứng dụng của token

Những người nắm giữ token CREAM có thể tham gia bỏ phiếu cho các hoạt động của dự án như: loại bỏ pool, thêm tài sản được hỗ trợ, thay đổi thông số platform,… 

Token CREAM còn được dùng làm phần thưởng cho người dùng khi tham gia Liquidity Mining. Ngoài ra, một phần lãi cũng như phí giao dịch trên nền tảng sẽ được phân phối cho các CREAM Holders.

Người dùng có thể kiếm được CREAM token bằng cách cung cấp thanh khoản cho pool, cũng như tham gia bỏ phiếu trong DAO. Token CREAM hiện đang được giao dịch trên các sàn Kucoin, Binance, FTX, Bybit. Bạn cũng có thể Swap CREAM ngay trên sàn Uniswap. 

ung-dung-cream-token
Ứng dụng của token CREAM

Toàn cảnh Cream Finance bị hack 

Vào ngày 27/10/2021, mạng xã hội Twitter đã lan truyền thông tin nền tảng Cream Finance bị tấn công bởi hacker. Theo PeckShield, một tổ chức chuyên Audit các sản phẩm DeFi, nền tảng Cream đã gặp phải một cuộc tấn công Flash Loan. Vụ hack đã lấy đi nhiều LP token của Cream và các ERC-20 token khác.

Con số thiệt hại trong vụ tấn công này lên tới 130 triệu USD. Về phía Cream, dự án đã xác nhận phiên bản Cream V1 trên Ethereum đã gặp lỗi. Ngay lúc đó, Cream Finance đã khắc phục lỗ hổng và tạm dừng hoạt động Lending trên Ethereum.

Với tổn thất 130 triệu USD, vụ hack Cream Finance vào tháng 10/2021 đã trở thành sự cố DeFi có thiệt hại lớn thứ 3 lịch sử ngành tiền mã hóa, chỉ xếp sau Poly Network vào tháng 08/2021 và Compound vào tháng 09/2021.

Tuy nhiên, đây không phải lần đầu tiên nền tảng Lending này bị tấn công bởi hacker và phải hứng chịu những thiệt hại vô cùng lớn. Trước đó, đã có 2 lần Cream bị các hacker ghé thăm, tạo nên những cú sốc bất ngờ cho thị trường DeFi.

cream-finance-bi-hack
Cream Finance bị hack mất 130 triệu USD

Đánh giá dự án

CREAM có một lịch sử tăng giá ấn tượng. Sau khi được phát hành vào ngày 07/08/2020, giá của đồng tiền ảo CREAM đạt mức 10 USD. Một tháng sau đó, CREAM đã đạt đỉnh ATH là 289 USD, tăng hơn 20 lần. Hiện tại, đồng tiền này đang được giao dịch ở mốc 5.80 USD vào thời điểm viết bài.

Cream Finance đang liên tục xây dựng và phát triển thêm nhiều sản phẩm hơn trên nền tảng. Gần đây, họ đã cập nhật thêm các phần thưởng trong Liquidity Pool và minh bạch về việc phân phối phần thưởng Liquidity Mining cho người dùng.

Những dịch vụ Lending và Borrowing vẫn còn rất hot trong ngành công nghiệp DeFi. Hiện tại, TVL của Cream Finance ở mảng Lending đang là 316.4 tiệu USD, xếp thứ 5 trên bảng xếp hạng tại thời điểm viết bài.

Hơn nữa, mối liên kết của Cream với các sàn giao dịch và giao thức Blockchain lớn nhất trong không gian Crypto là khá chặt chẽ, hứa hẹn một tương lai phát triển của Cream. Nhìn vào dịch vụ mà Cream đang cung cấp, chúng ta có thể thấy chúng khá phù hợp với những gì mà phần lớn người dùng tiền điện tử đang cần hiện nay.

danh-gia-cream-finance
Đánh giá dự án Cream

>> Xem thêm: Dự án Clover Finance và đồng CLV token có gì đáng chú ý? 

Trên đây là những thông tin chi tiết về dự án Cream Finance cũng như những đánh giá tổng quan về tiềm năng phát triển của đồng tiền ảo CREAM. Hy vọng qua bài viết này bạn đã có thêm những kiến thức bổ ích để đưa ra cho mình phương án đầu tư hợp lý.

FAQ

Giá Cream Finance coin gần đây như thế nào?

Giá Cream Finance coin được cập nhật mới nhất ngày 10/08/2022 là 20,10 USD với khối lượng giao dịch trong 24 giờ là 3.362.389 USD. Giá Cream Finance coin đã giảm 3,5% trong 24 giờ qua. Xếp hạng CoinMarketCap hiện tại là #741 với vốn hóa thị trường thực là 12.386.155 USD. Nguồn cung lưu hành là 616,378 đồng CREAM và tổng cung là 2,924,547 đồng CREAM.

Nếu bạn muốn mua Cream Finance coin với tỷ giá hiện tại, bạn có thể lên các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu hiện nay như là Binance, FTX, Bybit, KuCoin và Gate.io. 

Roadmap của Cream ra sao?

Dự án Cream không có roadmap rõ ràng. Tuy nhiên, bạn có thể theo dõi những cập nhật mới nhất của dự án thông qua các kênh sau:

Xem thêm các kênh thông tin của bePAY:

Facebook Twitter Youtube