Compound là gì? Từ A tới Z về Compound và token COMP (2022)

Ngay từ khi khởi chạy, dự án Compound đã nhận được nhiều sự quan tâm từ phía cộng đồng Crypto. Vậy Compound là gì, sức hút của Compound đến từ đâu và liệu đồng tiền mã hóa COMP có thể tăng giá mạnh trong tương lai hay không? Cùng bePAY tìm hiểu rõ hơn về Compound và đồng COMP qua bài viết dưới đây để có kế hoạch đầu tư phù hợp nhất. 

Khái quát về dự án Compound

Compound là gì?

Dành cho những bạn đọc chưa biết Compound là gì, đây là một giao thức Blockchain được xây dựng trên nền tảng Ethereum, hướng tới hoạt động Lending (cho vay) và nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi). Cụ thể, Compound hay Compound finance cho phép khách hàng dễ dàng vay và mượn tài sản mã hóa (Crypto Assets) mà không cần phải thông qua bất kỳ bên thứ ba nào làm trung gian.

Do đó, dự án được xem là mắt xích quan trọng để giải quyết vấn đề của bên cho vay (những người sở hữu tiền nhàn rỗi và muốn tăng lợi nhuận) với bên đi vay (những người đang muốn thế chấp tài sản để mượn tiền).

Compound là gì?

Nhìn chung, giao thức Compound hoạt động tương tự như một ngân hàng kỹ thuật số. Trong đó, các thủ tục, quy trình vay mượn được tối giản hóa và người mua với người bán sẽ giao dịch trực tiếp. Về mặt cơ chế, các nhà đầu tư sẽ tạm khóa tiền điện tử của mình trong một Liquidity Pool, bên đi vay được kết nối với tài sản họ muốn cho vay từ Pool. Sau đó, chi phí và thủ tục giao dịch sẽ tiến hành dựa theo hợp đồng thông minh đã xác thực giữa các bên.

Compound finace là dự án Crypto do hai đối tác kinh doanh lâu năm là Robert Leshner và Geoffrey Hayes cùng đội ngũ của mình triển khai vào năm 2017, đang đặt trụ sở chính tại San Francisco (Mỹ). Những thành viên nổi bật của dự án bao gồm: 

• Robert Leshner (CEO): Là một nhà kinh tế học, nhà phân tích tài chính tài giỏi.
• Geoffrey Hayes (CTO): Là một người có tiếng trong cộng đồng tiền mã hóa.
• Torrey Atcitty (Application Lead): Giữ vị trí Leader phát triển mảng di động ở Postmates, Kahuna, và Aha Mobile.
• Calvin Liu (Strategy Lead): Đã có kinh nghiệm làm việc tại Gusto trong vai trò nhà phân tích. Liu cũng là cựu cố vấn của Promontory – một startup tiền điện tử. 

Mục tiêu của Compound là gì?

Mục tiêu chính của dự án là giải quyết một số bài toán liên quan đến nền tài chính phi tập trung cũng như giới hạn của công nghệ Blockchain tại thời điểm dự án khởi chạy. Cụ thể:

• Hạn chế của cơ chế vay vốn khi tài sản mã hóa thường bị định giá sai hoặc không thể định giá, nhất là các “Scam Coins”.
• Chi phí lưu trữ và rủi ro quá lớn khiến tài sản mã hóa trên các nền tảng Chuỗi khối có lợi suất âm. Trong khi đó lại thiếu đi những nguồn lãi suất tự nhiên để bù đắp. Điều này góp phần khiến các tài sản này có sự biến động liên tục, khó ổn định giá.

Mục tiêu của Compound là gì?

Cách thức Compound hoạt động

Vậy giao thức Compound fiance hoạt động như thế nào? Phương án của Compound là gì? Đó là một bộ cơ chế và nguyên tắc xoay quanh đến hoạt động Lending. 

Thông qua các Liquidity Pool, người dùng có thể lựa chọn gửi tiền điện tử vào (với tư cách là người cho vay) hoặc rút tiền ra (với tư cách là người đi vay). Thay vì cho vay giữa một cá nhân với một cá nhân, tất cả những người cho vay sẽ cùng đóng góp vào “quỹ chung” và nhận mức lãi tương ứng với lượng tài sản đã đưa vào Pool. Ở chiều ngược lại, nếu bạn đang cần tiền mã hóa, việc vay mượn từ Pool như vậy cũng nhanh hơn, an toàn hơn.

Tuy nhiên, người đi vay chỉ có thể vay lượng tài sản có giá trị quy đổi sang USD bằng tiền điện tử thấp hơn tài sản thế chấp mà khách hàng đã cung cấp, ví dụ như 65% tài sản thế chấp. Đồng thời, số tiền có thể vay cũng phụ thuộc vào tính thanh khoản và vốn hóa thị trường của chính tài sản thế chấp.

Cách thức Compound hoạt động

Compound finance trái ngược với Legacy – một dịch vụ vay với lãi suất không cố định và không được thỏa thuận bởi hai bên tham gia giao dịch. Với Compound, lãi suất được xác định từ mức cung, cầu và sẽ cập nhật liên tục dựa trên thuật toán phức tạp. Giả sử nếu nhu cầu tăng thì lãi suất giảm và ngược lại. Từ đặc điểm này, việc lựa chọn loại tiền mã hóa phù hợp để vay là rất quan trọng. 

Cũng theo nguyên tắc chung, nhu cầu của khách hàng về tài sản càng lớn thì lãi suất càng cao đối với cả bên cho vay và đi vay. Điều này sẽ khuyến khích người cho vay “tích cực” cho vay. Đồng thời hạn chế tình trạng người đi vay vay quá nhiều hoặc bên cho vay rút tài sản của họ vượt ngưỡng cho phép.

Trong trường hợp người dùng vay nhiều hơn mức cho phép vì bất cứ lý do nào, tài sản thế chấp của họ có nguy cơ bị thanh lý. Bên cho vay được phép chọn thanh lý tài sản này và mua chúng với giá chiết khấu. Nhưng người đi vay cũng có thể trả lại một phần nợ để nâng khả năng vay lên trên ngưỡng thanh lý và tiếp tục như bình thường.

>> Xem thêm: Liquidity pool là gì? Những điều cần biết về Liquidity pool

Điểm nổi bật của dự án Compound là gì?

Không phải vô cớ mà tại thời điểm được triển khai, Compound có sức hút lớn đối với nhà đầu tư và cộng đồng Crypto. Vậy, điểm nổi bật của dự án Compound là gì?

Thứ nhất, Compound mang bản chất của một Liquidity Pool Asset (LPs) với cơ chế vận hành cho phép các bên cho vay và đi vay cùng nhận được những lợi ích riêng. Bên đi vay có được nguồn tiền mong muốn, bên cho vay nhận được lãi suất từ hoạt động Lending. 

Thứ hai, Compound có bộ cơ chế và nguyên tắc phù hợp, giúp quá trình thực hiện giao dịch an toàn, thuận tiện trong không gian kỹ thuật số và nền tảng Blockchain. Người vay phải thế chấp một tài sản được hỗ trợ mới có thể đi vay. Lãi suất tùy chỉnh theo mức cung và cầu, theo biến động giá của những token được hỗ trợ,…

Điểm nổi bật của dự án Compound là gì?

Thứ ba, Compound là một trong những dự án tiên phong trong việc ra mắt cách thức tặng Compound coin (COMP) – một loại token quản trị cho những ai tương tác với dự án. Từ đó, mở đường cho các mô hình DeFi khác như Yield Farming.

Hiện nay, Compound dù phải đối đầu với nhiều dự án cạnh tranh trực tiếp, những dự án sở hữu nhiều cơ chế tiến bộ hơn nhưng không thể phủ nhận, “đứa con” của Robert Leshner và Geoffrey Hayes vẫn khẳng định được vị thế nhất định trên thị trường Crypto.

Thông tin về Compound token

Compound token là gì?

Compound token là đồng tiền mã hóa chính thức của dự án Compound, ký hiệu là COMP. Thông tin chi tiết về đồng COMP là:

• Nền tảng Blockchain thiết kế COMP: Ethereum
• Tiêu chuẩn thiết kế COMP token: ERC20 
• Tổng cung: 10,000,000 COMP

Về tỷ lệ phân bổ của Compound coin: 

• 42.3% cho Liquidity Mining.
• 24% cho Shareholders.
• 22.5% cho Founders & Team.
• 7.75% cho Community.
• 3.72% cho Future Team Member.

Compound token là gì?

Tính tới ngày 06/05/2022, tỷ giá của mỗi COMP token là khoảng $104.77. Trước đó, đội ngũ phát triển dự án không tổ chức bất kỳ một sự kiện token sale nào. Bù lại, họ đã huy động được $33.2 triệu đô thông qua hai đợt gọi vốn:

• Seed Equity gọi được $8.2 triệu.
• Series A gọi được $25 triệu từ các quỹ đầu tư uy tín như Coinbase Ventures, Polychain, Andreessen Horowitz (a16z),…

Mục đích sử dụng của COMP

Tiếp theo, hãy cùng tìm hiểu mục đích sử dụng của Compound token là gì? Là một token tiện ích, COMP được dùng để thế chấp ở mạng lưới Compound và các Lending Protocol khác. Đến tháng 5 năm 2020, dự án chuyển sang hình thức mới là “Quản trị dựa vào cộng đồng”. Theo đó, những ai nắm giữ COMP token có thể đưa ra đề xuất hoặc bỏ phiếu cho quyết định liên quan đến sự phát triển của toàn dự án.

Tiềm năng của Compound

Sau khi tìm hiểu Compound là gì, dễ thấy được dự án đang góp phần xây dựng và hoàn thiện nền tảng chính phi tập trung (DeFi), nhất là hoạt động Lending. Tới nay, DeFi đang là xu thế đầy sức hút đối với cộng đồng. Do đó, bản thân Compound finance được cho là có nhiều triển vọng thành công. Dù vậy, việc có nên đầu tư vào dự án này và đồng COMP hay không sẽ phụ thuộc vào đánh giá của từng cá nhân. 

Tiềm năng của Compound ra sao?

Qua bài viết “Compound là gì? Từ A tới Z về Compound và token COMP (2022)”, hy vọng bạn đã hiểu hơn về dự án này. Đừng quên theo dõi và đồng hành với bePAY trong những nội dung mới về thị trường tiền điện tử. 

FAQ

Làm sao để sở hữu COMP coin?

Cách duy nhất để sở hữu đồng COMP là bạn cần mua trực tiếp trên các sàn giao dịch hỗ trợ, gồm:

• Binance qua cặp COMP/USDT, COMP/BUSD, COMP/BTC.
• Coinbase qua cặp COMP/USD.
• Kucoin qua cặp COMP/USDT.
• Huobi Global qua cặp COMP/USDT.

Ví nào đang hỗ trợ lưu trữ Compound coin?

Ngoài các ví sàn, bạn có thể tham khảo thêm: Trust Wallet, MetaMask, HyperPay, Ledger,… Đây là những ví lưu trữ Compound coin phổ biến nhất.