Kiến thức

Anchor protocol là gì? Tìm hiểu về giao thức tiết kiệm trên Terra (2022)

Binh

04 Tháng Tám 2022

Trong thời gian qua, Terra là một trong những cái tên được cộng đồng Crypto đặc biệt quan tâm bởi câu chuyện liên quan tới LUNA coin. Tuy nhiên, trong nội dung bài viết này, bePAY sẽ mang đến thông tin về một dự án khác tuy cũng thuộc hệ sinh thái của Terra nhưng tiềm năng hơn rất nhiều. Đó là Anchor protocol. Vậy, đặc điểm của Anchor protocol là gì, đồng tiền ảo ANC có tiềm năng ra sao? Cùng tìm hiểu ngay nhé!

Tổng quan về Anchor protocol

Anchor protocol là gì?

Dành cho những bạn đọc chưa rõ Anchor protocol là gì, đây là một giao thức tài chính phi tập trung nhằm hỗ trợ người dùng có thể tiết kiệm tài sản thông qua việc cung cấp lợi suất biến động thấp đối với tiền gửi stablecoin Terra. Lãi suất Anchor (Anchor rate) sẽ được hỗ trợ bởi hàng loạt phần thưởng staking (đặt cọc) vô cùng đa dạng từ những Blockchain chính hoạt động theo cơ chế đồng thuận Proof of Stake

Theo đó, giao thức Anchor được hứa hẹn có thể tạo nên sự ổn định hơn đáng kể so với lãi suất thực tế trên thị trường tiền tệ, nhất là Crypto. Đối với cộng đồng, họ tin rằng đây có thể là lãi suất tham chiếu đối với tài sản mã hóa.

Để làm được điều đó, Anchor protocol dựa trên cơ chế hoạt động của Lending – Borrowing, xác định mức lợi tức ổn định trên stablecoin mà người cho vay (lender) và người đi vay (borrower) đang tìm kiếm. Đồng thời, giao thức căn cứ thêm vào bonded asset (bAsset) làm tài sản thế chấp và lợi tức cuối cùng được dành cho lenders để tìm ra mức lãi suất tối ưu nhất.

anchor-protocol-la-gi

Anchor protocol là gì?

Từ thông tin được chia sẻ trên tài khoản Anchor protocol Twitter, giao thức được cấu trúc để mang đến cho người gửi tiền những giá trị sau:

  • Lợi suất tiền gửi cao, ổn định và được hỗ trợ bởi phần thưởng từ các tài sản thế chấp bAsset.
  • Rút tiền tức thì nhờ việc cho vay gộp (pooled lending) đối với các khoản tiền gửi stablecoin.
  • Bảo vệ vốn ban đầu thông qua hoạt động thanh lý (liquidation) tài sản thế chấp của các khoản cho vay có rủi ro tài chính.

Tóm lại, Anchor protocol là một giao thức tiết kiệm mở (permissionless), cho phép mọi ứng dụng của bên thứ ba có thể kết nối miễn phí và kiếm được lợi nhuận hay tiền lãi mà không bị giới hạn. Đặc biệt, các nhà phát triển ứng dụng có thể tương tác dễ dàng với giao thức tài chính này thông qua Anchor Earn, Anchor.js hoặc EthAnchor.

Thành phần của Anchor protocol là gì?

Các thành phần của giao thức Anchor bao gồm:

  • Bonded asset (bAsset): Các dạng tài sản thế chấp hay đã được mã hóa (tạm khóa) theo cơ chế Proof-of-Stake. 
  • Money market: Giao thức giúp xử lý hoạt động Lending – Borrowing đối với các stablecoin Terra kèm các khoản thế chấp là bAsset.
  • Liquidation contract: Quản lý tính thanh khoản đối với các tài sản mã hóa có khả năng thanh khoản yếu. Trong trường hợp thế chấp thấp hơn TLV (Тotal value lock) thì giao thức sẽ hoạt động.
  • Anchor token contract: Giúp xử lý các hoạt động khác của nền tảng như thưởng, đốt token, airdrop,…

cac-thanh-phan-cua-anchor-protocol

Thành phần của Anchor protocol là gì?

>> Xem thêm: KAI coin là gì? Tất tần tật về dự án KardiaChain Vietnam

Các thành phần tham gia Anchor protocol

  • Bên gửi tiền (cho vay – Lender).
  • Bên đi vay (Borrower).
  • Bên thanh lý.
  • Nhà cung cấp thanh khoản (liquidity provider) cho ANC token – đồng tiền mã hóa của dự án. 
  • Bên cấp dữ liệu Oracle (cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết cho dự án).

Cách thức hoạt động của Anchor protocol là gì?

Giao thức sẽ sử dụng đa dạng các hình thức money market, staking yield cũng như cơ chế khuyến khích thanh khoản bằng ANC token. Anchor cũng xây dựng một cơ chế thu nhập mang tính thụ động phi tập trung. Để thiết lập mức lãi suất Anchor, chủ sở hữu tiền ảo ANC sẽ thực hiện bỏ phiếu để thông qua con số cụ thể, tương tự mô hình quản trị DAO. 

Đối với cơ chế staking và thưởng token để tạo lợi suất thực (real yield), Anchor triển khai cả trên thị trường tiền tệ truyền thống và cho phép staking token LUNA, hình thành bLUNA. Lý do là bởi ở thời điểm khởi chạy dự án, LUNA có tính thanh khoản cao và được đánh giá là tài sản thế chấp tiềm năng.

co-che-hoat-dong-cua-anchor-la-gi

Cơ chế hoạt động của giao thức Anchor là gì?

Cuối cùng, để ổn định lợi suất thực quanh lãi suất được thiết lập, Anchor hướng đến nguồn dự trữ và các ưu đãi đi vay khác:

  • Trong trường hợp lợi suất thực > lãi suất do Anchor tạo nên, phần thưởng staking vượt hạn mức sẽ được giữ trong một lượng UST, trở thành phần dự trữ lợi nhuận (yield reserve). Token ANC ưu đãi cho bên đi vay sẽ giảm 15% mỗi tuần.
  • Trong trường hợp lợi suất thực < lãi suất do Anchor thiết lập, một phần nguồn dự trữ sẽ được sử dụng cho đến khi cạn kiệt để giải quyết sự thiếu hụt lợi nhuận. Bên cạnh đó, các ưu đãi của đồng tiền ảo ANC đối với bên vay được triển khai, tăng 50% mỗi tuần đến khi lợi suất cân bằng trở lại.

Sản phẩm trong hệ sinh thái Anchor

Với mục tiêu trở thành một hệ sinh thái tài chính, Anchor có định hướng phát triển đa dạng các sản phẩm, bao gồm:

  • Terra Station: Là một bộ các ứng dụng DeFi (tài chính phi tập trung), gồm ví, nền tảng swap và staking token.
  • Anchor WebApp: Bồm nền tảng Lending – Borrowing và bonding.
  • Terraswap: Hoạt động như một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) theo mô hình nền tảng AMM (tạo lập thị trường tự động).

Lộ trình phát triển dự án

Những mốc quan trọng trong lộ trình phát triển của dự án Anchor gồm: 

  • Tháng 08/2021: Anchor hỗ trợ thêm tài sản thế chấp khác bên cạnh LUNA coin, là đồng bETH.
  • Tháng 03/2022: Giao thức Anchor có những cải tiến mới sau một năm ra mắt, gồm cải tiến mô hình hoạt động khi không có người đi vay mà chỉ có bên cho vay (người dùng chỉ gửi vào và nhận lãi suất 20%). Dynamic Earn Rate được chấp nhận, APY sẽ được linh hoạt điều chỉnh dựa trên dao động của Yield Reserve thay vì cố định ở mức 20% như trước. Song, Yield cũng được giới hạn, APY trong mức 15% – 20%.

lo-trinh-cua-giao-thuc-anchor

Lộ trình phát triển dự án

Trong tương lai, dự án Anchor đang có định hướng mở rộng hoạt động sang các Blockchain khác ngoài Terra, trước tiên là Avalanche. Song song với đó, ngày càng nhiều dạng tài sản thế chấp mới cũng được giao thức hỗ trợ, ví dụ như wasAVAX, bATOM,…

Đội ngũ phát triển, nhà đầu tư của Anchor protocol

Một số thành viên tiêu biểu trong đội ngũ phát triển dự án Anchor gồm Ryan Park, Matt Cantieri. Bên cạnh nhóm phát triển, theo dữ liệu được chia sẻ từ tài khoản Anchor protocol Twitter, dự án nhận được sự đầu tư từ nhiều đơn vị lớn như Alameda Research, Delphi Digital, Defi Alliance, Dragonfly Capital,… Ngoài ra, Lido Finance cũng đã trở thành đối tác chiến lược cho Anchor khi cung cấp các dạng bAsset cho giao thức, ví dụ bETH, bLUNA,…

ANC token là gì?

Thông tin cơ bản

ANC là tên viết tắt của Anchor protocol token hay đồng tiền mã hóa chính thức của dự án phát triển giao thức tài chính Anchor. Những thông tin cơ bản của token ANC là:

  • Blockchain thiết kế: Terra
  • Tiêu chuẩn thiết kế ANC token: CW-20
  • Phân loại: ANC thuộc nhóm token quản trị
  • Tổng cung ANC tối đa: 1.000.000.000. 
  • Giá bán: $0.1149 (cập nhật 04/08/2022).
  • Vốn hóa thị trường: $40.252.138 (cập nhật 04/08/2022).

token-anc

Thông tin cơ bản của token ANC

Phân bổ token

Phân bổ ban đầu của Anchor protocol token được chia theo tỷ lệ: 

  • 33,3% tổng cung ANC được Airdrop cho các nhà phân phối của LUNA coin, với số tiền staking (đặt cọc) được snapshot ở khối 2179600.
  • 66,7% tổng cung ANC còn lại được dành cho quỹ cộng đồng của Anchor.

Sau cùng, token của dự án Anchor được phân bổ như sau:

  • 20% dành cho các nhà đầu tư của Anchor, tạm khóa trong 6 tháng. 
  • 10% ANC được dành cho nhóm phát triển dự án. 
  • 5% được dành cho hoạt động Airdrop staking LUNA coin. 
  • 10% được dùng làm phần thưởng staking LUNA coin. 
  • 40% ANC sẽ được sử dụng vào các hoạt động khuyến khích người vay. 
  • 5% được dùng làm phần thưởng staking ANC LP.
  • 10% dùng làm quỹ cộng đồng Anchor.

phan-bo-token-anc

Phân bổ token

Mục đích sử dụng

Vậy mục đích sử dụng của token dự án Anchor protocol là gì? Đó là:

  • Thứ nhất, ANC là một token quản trị của Anchor. Người sở hữu ANC sẽ được quyền tham gia quản trị giao thức thông qua các cuộc thăm dò ý kiến, bỏ phiếu, đề xuất.  
  • Thứ hai, ANC được tạo ra nhằm thúc đẩy tính thanh khoản và mang lại một phần lợi nhuận cho Anchor cũng như mở rộng khả năng tương tác của giao thức đối với các tài sản mã hóa khác. 
  • Thứ ba, đối với các nhà cung cấp thanh khoản thông qua token ANC và LUNA coin, họ sẽ nhận được mức lãi suất tương ứng với lượng tài sản đóng góp. 
  • Thứ tư, Anchor protocol token cũng là động lực để kích thích nhu cầu đi vay (borrowing), đảm bảo sự ổn định về lãi suất như mục tiêu mà Anchor hướng đến. 

muc-dich-su-dung-token-cua-anchor-protocol-la-gi

Mục đích sử dụng token của Anchor protocol là gì?

Lưu trữ và giao dịch ANC token

  • Token ANC có thể được lưu trữ trên các sàn giao dịch hỗ trợ hoặc ví Terra Station,  ví Coin98.
  • Các sàn giao dịch đang hỗ trợ trao đổi, mua bán token ANC gồm: Binance, MEXC Global, KuCoin, Gate.io,…

Đánh giá tiềm năng Anchor protocol trong tương lai

Nhìn chung, định hướng của dự án Anchor rất phù hợp với nhu cầu hiện nay của thị trường tài chính, nhất là Crypto. Song, để thực sự thành công thì giao thức tài chính này cần vượt qua không ít những thách thức khác nhau như:

  • Sự cạnh tranh của nhiều dự án khác như Notional Finance, Uniswap,…
  • Những biến động không mấy tích cực của thị trường Crypto thời gian qua.
  • Các vấn đề pháp lý liên quan đến tài sản mã hóa.

tiem-nang-cua-du-an-anchor

Đánh giá tiềm năng Anchor protocol

Do đó, tuy có những tiềm năng nhất định nhưng mỗi nhà đầu tư cần có sự đánh giá, phân tích thật kỹ trước khi bổ sung Anchor và token ANC vào danh mục đầu tư của mình. 

>> Xem thêm: Geopoly là gì? Có nên đầu tư vào Geopoly không?

Với những thông tin chia sẻ trên đây, bePAY mong rằng bạn đọc đã có những thông tin thực sự hữu ích để hiểu rõ đặc điểm của Anchor protocol là gì cũng như thấy được triển vọng của dự án đến đâu. Đồng thời, chúc bạn có những quyết định chính xác và phù hợp nhất trước khi đầu tư vào dự án và đồng tiền mã hóa ANC.

FAQ

Những đối thủ nào đang cạnh tranh với dự án Anchor protocol?

Những đối thủ lớn của dự án Anchor gồm:

  • Notional Finance – dự án phát triển nền tảng Lending, hỗ trợ người dùng cho vay và đi vay với mức lãi suất được giữ cố định.
  • AVVE – dự án tiên phong trong mảng Lending – Borrowing.
  • ComPound (COMP) – một trong những dự án Lending – Borrowing hàng đầu. 

Có thể giao dịch token ANC với những cặp tiền nào trên sàn Binance?

Hiện tại, sàn Binance đang hỗ trợ giao dịch token ANC với các cặp: ANC/USDT, ANC/BUSD, ANC/BTC.